Los futuros han ido ganando importancia en el mundo de la inversión gracias a su capacidad de ofrecer apalancamiento y su versatilidad en la cobertura y especulación. De hecho, según datos del CME Group, el volumen de contratos de futuros ha crecido un 20% anual en la última década. Los contratos de futuros no solo permiten a los traders y empresas protegerse contra movimientos adversos de precios, sino que también brindan la oportunidad de beneficiarse de estos movimientos. Elegir el bróker adecuado para operar en futuros es crucial para maximizar tus rendimientos y asegurar una experiencia de inversión eficiente.
Lo que debes saber sobre los futuros
Qué es un contrato de futuros
Un contrato de futuros es un acuerdo para comprar o vender un activo a un precio futuro predeterminado. Estos contratos se negocian en bolsas de futuros reguladas y abarcan una amplia gama de activos, incluidos índices bursátiles, materias primas, divisas y bonos.
Tipos de futuros
Los contratos de futuros abarcan una variedad de activos, permitiendo a inversores y empresas cubrirse ante el riesgo o especular sobre el movimiento de precios. Aquí se presentan los tipos más comunes en una tabla resumida:
| Tipo de futuros | Descripción | Ejemplos de Activos | Características |
|---|---|---|---|
| Índices Bursátiles 📈 | Invierten en índices de mercado. | S&P 500, Nikkei, DAX | Gestionan riesgos de cartera, especulación sobre el índice completo |
| Materias Primas 🛢️ | Involucran productos físicos. | Petróleo, Oro, Trigo, Ganado | Altamente influenciados por factores geopolíticos y climáticos, fijación de precios |
| Divisas 💱 | Invierten en monedas extranjeras. | EUR/USD, JPY/USD, GBP/USD | Gestión del riesgo cambiario |
| Títulos de Renta Fija 📜 | Instrumentos de deuda pública y privada. | Bonos del Tesoro, Notas, Obligaciones | Permiten especular sobre tasas de interés, cobertura ante cambios en las tasas |
| Productos Financieros 📊 | Basados en fondos mutuos, ETFs y tasas de interés. | ETFs, Fondos Mutuos, Tasas de Interés | Gestión del riesgo asociado con cambios en tasas y movimientos en fondos específicos |
Ventajas y desventajas de los futuros
Pros y contras de los futuros
En que consiste invertir en futuros
Para ilustrar cómo se puede ganar dinero con futuros de petróleo, realizamos un análisis basado en datos históricos reales.
Caso de estudio
- Fecha de inicio: Enero de 2020
- Precio del barril de petróleo en enero de 2020 (WTI): Aproximadamente 60 USD
- Cantidad de contratos de futuros: 1 contrato (1 contrato = 1,000 barriles)
- Valor total del contrato: 60,000 USD
- Margen inicial requerido: 10% del valor total del contrato, es decir, 6,000 USD
Evolución del precio
- Precio del futuro en marzo de 2020: El precio del petróleo cayó drásticamente debido al impacto del COVID-19, llegando a aproximadamente 20 USD por barril.
- Precio del futuro en enero de 2023: El precio del petróleo se recupera y sube a aproximadamente 80 USD por barril.
Resultados
| Escenario | Precio del barril | Valor del contrato (1,000 barriles) | Pérdida/Ganancia | Margen inicial invertido | Rentabilidad (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| Marzo de 2020 (pérdida) | 20 USD | 20,000 USD | -40,000 USD | 6,000 USD | -666.67% |
| Enero de 2023 (ganancia) | 80 USD | 80,000 USD | 20,000 USD | 6,000 USD | 333.33% |
Este ejemplo demuestra cómo los futuros pueden generar ganancias significativas o pérdidas sustanciales. En el escenario de marzo de 2020, una inversión de 6,000 USD resultó en una pérdida del 666.67%. Sin embargo, en el escenario de enero de 2023, la misma inversión resultó en una ganancia del 333.33%. La volatilidad y el apalancamiento son factores clave a considerar en la operativa con futuros.
Cómo sacar rentabilidad de forma más segura
Freedom24: Acciones y otros productos
Regulación: CySEC (Chipre), registrado en CNMV
Freedom24, parte de Freedom Holding Corporation (FRHC), que cotiza en NASDAQ, con más de 520,000 clientes, no solo destaca como uno de los mejores brokers para ETFs, sino también por ofrecer una combinación de cuenta remunerada y acceso a una amplia variedad de acciones a nivel global, convirtiéndolo en una opción excelente para inversores que buscan maximizar su rentabilidad.
Características principales de Freedom24:
- Regulación: CySEC (Chipre), registrado en CNMV.
- Número de ETFs: +1.500.
- Comisiones: 0,02 €/acción + mínimo de 2 €.
- Colocación de Fondos a Largo Plazo mediante Swap de Valores: Hasta 4,79 % anual para colocaciones en EUR y hasta 7,1 % en USD.
- Plataforma: Propia y App móvil.
Selección de nuestros expertos de brokers de futuros
Nuestra selección de los mejores brokers de futuros para 2024
DEGIRO – El mejor broker de futuros del 2024
Regulación: BaFin (Alemania)
DEGIRO, conocido por sus bajos costos y plataforma amigable, ofrece a los traders novatos una puerta de entrada a la operativa con futuros.
Características principales de DEGIRO:
- Regulación: BaFin (Alemania)
- Mercados: 11; EUREX, CME Group, MEFF, Euronext, EDEM, etc.
- Comisiones: MEFF: Desde 0,75 €/contrato. EUREX: Desde 0,75 €/contrato. CME Group: Desde 0,75 $/contrato (Mini).
- Plataforma: Propia.
- Perfil de trader: Ideal para traders novatos.
iBroker – Transparencia y eficiencia en España
Regulación: CNMV (España)
iBroker se presenta como un broker de futuros altamente competitivo y orientado a la transparencia y eficiencia en la ejecución de operaciones. Está regulado en España por la CNMV, con oficina en Madrid, y atención en castellano.
Características principales de iBroker:
- Regulación: CNMV (España)
- Mercados: EUREX, CME Group, MEFF, NYMEX, ICE.
- Comisiones: MEFF: Desde 0,90 €/contrato (Mini). EUREX: Desde 0,75 €/contrato (Micro). CME Group: Desde 1,25 $/contrato (Micro E-mini).
- Plataforma: Propia, TradingView y VisualChart.
- Perfil de trader: Muy apropiado para pequeños inversores con conocimientos medios y profesionales.
AvaTrade – Plataforma profesional y diversificada
Regulación: ICB (Irlanda) y registrado en la CNMV
AvaTrade es un broker de trading profesional, donde a través de su plataforma Ava Futures, podrás operar en cerca de 50 contratos de futuros de varias categorías de productos de inversión. Ofrece conectividad con mercados importantes como CME Group, EUREX, NYMEX, COMEX y CBOT.
Características principales de AvaTrade:
- Regulación: ICB (Irlanda) y registrado en la CNMV.
- Mercados: 5; CME Group, EUREX, NYMEX, COMEX y CBOT.
- Comisiones: Desde 2 USD.
- Plataforma: Ava Futures (integración con MetaTrader 5).
- Perfil de trader: Profesional o trader en proceso de profesionalización.
Interactive Brokers – Veterano en futuros a nivel global
Regulación: SEC (EE. UU.) e ICB (Irlanda)
Interactive Brokers es uno de los brokers favoritos de los traders de futuros a nivel mundial, gracias a su excelente plataforma de trading y gran variedad de opciones. Ofrece acceso a más de 30 mercados de futuros en todo el mundo.
Características principales de Interactive Brokers:
- Regulación: SEC (EE. UU.) e ICB (Irlanda).
- Mercados: +30; EUREX, CME Group, MEFF, CBOT, SNFE, etc.
- Comisiones: MEFF: Desde 3 €/contrato (Mini). EUREX: Desde 0,80 €/contrato (Micro). CME Group: Desde 0,25 $/contrato (Micro E-mini).
- Plataforma: Trader Workstation.
- Perfil de trader: Recomendable para profesionales de la inversión o inversores con experiencia.
BisonTrade – Opción sólida desde España
Regulación: CNMV (España)
BisonTrade, un broker español regulado por la CNMV, ofrece una gran exposición a contratos de futuros a través de mercados como CBOT, CME Group, NYMEX y COMEX.
Características principales de BisonTrade:
- Regulación: CNMV (España).
- Mercados: CME Group, NYMEX, COMEX, CBOT.
- Comisiones: 6 USD + Tasas.
- Plataforma: Propia.
- Perfil de trader: Traders principiantes y en proceso de profesionalización.
NinjaTrader – Especializado en futuros con una potente plataforma
Regulación: CTFC (EE. UU.) y FCA (UK)
NinjaTrader es bien conocido por su plataforma de trading especializada y avanzada para la operativa con futuros.
Características principales de NinjaTrader:
- Regulación: CTFC (EE. UU.) y FCA (UK).
- Mercados: +12; CME Group, EUREX, ICE, Coinbase Derivates.
- Comisiones: Micro: Desde 0,35 €/contrato. Estándar: Desde 1,29 $/contrato.
- Plataforma: Propia, extremadamente potente.
- Perfil de trader: Traders profesionales.
Exante – Para traders profesionales con alta frecuencia de operativa
Regulación: MFSA (Malta)
Exante es un broker orientado tanto a clientes particulares como institucionales, ofreciendo acceso a más de 30 mercados de futuros y alrededor de 500 contratos.
Características principales de Exante:
- Regulación: MFSA (Malta).
- Mercados: +30; ASX, CME Group, EUREX, CBOT, TOCOM, LIFFE, etc.
- Comisiones: ASX: Desde 1,5 AUD/contrato. EUREX: Desde 1,5 €/contrato. CME Group: Desde 1,5 $/contrato (Micro E-mini).
- Plataforma: Propia.
- Perfil de trader: Exclusivamente profesional, debido al depósito mínimo de 10.000 €.
Resumen
Conclusiones sobre los brokers de futuros
La elección del bróker adecuado para operar en futuros dependerá de tus necesidades específicas y objetivos de inversión. Brokers como DEGIRO y iBroker destacan por su accesibilidad y herramientas adecuadas tanto para principiantes como para profesionales, mientras que opciones como AvaTrade y NinjaTrader están orientadas a traders más avanzados. Considera también opciones complementarias como Freedom24 para una experiencia de inversión completa que combine acciones y cuentas remuneradas. Evalúa cuidadosamente cada opción y alinea sus beneficios con tus metas para tomar la decisión más informada.
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